Сбор и анализ информации по контрагенту. Оценка целесообразности банкротства должника

Когда нужен такой анализ

Если решение суда уже есть, а взыскание фактически не движется, проблема почти всегда заключается не в самом долге, а в устройстве бизнеса должника. На расчетных счетах отсутствуют денежные средства, имущество выведено, деятельность переведена на аффилированные структуры, руководитель формально сменен, а стандартное исполнительное производство не дает результата.

В такой ситуации кредитору недостаточно просто «проверить контрагента». Необходим расширенный анализ должника: анализ имущественного положения компании и ее контролирующих лиц, проверка движения денежных средств по счетам, выявление признаков вывода активов, подозрительных сделок, а также оценка того, есть ли практический смысл вводить процедуру банкротства или эффективнее сразу готовить стратегию взыскания с бенефициаров и руководителя. 

Что получает кредитор по итогам проверки

По результатам работы вы получаете не набор разрозненных сведений, а структурированное юридическое заключение, которое позволяет принять экономически обоснованное решение о дальнейших действиях.

В заключении отражается:

• какое имущество есть у должника сейчас и какое имущество было отчуждено ранее;
• имеются ли признаки вывода денежных средств, аффилированных платежей и иных сомнительных операций;
• есть ли основания для оспаривания сделок;
• отдельное внимание уделяется операциям с аффилированными лицами, займам, выплатам под отчет, дивидендам, переводам в адрес руководства, выведению ликвидности и иным действиям, которые могли привести к невозможности расчетов с кредиторами.
• усматриваются ли признаки привлечения контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности;
• целесообразно ли инициировать реальную процедуру банкротства либо разумнее использовать внебанкротные механизмы;
• имеются ли у контролирующих должника лиц источники для фактического погашения долга.

Почему такой анализ выгоднее делать до запуска дорогих процедур банкротства

Банкротство не всегда является оптимальным путем. В ряде случаев кредитор тратит значительные средства на процедуру, но не получает реального пополнения конкурсной массы. Поэтому до принятия решения важно установить, есть ли у должника ликвидные активы, возможно ли оспаривание сделок, имеются ли доказательства недобросовестного поведения контролирующих должника лиц и существуют ли у них источники для фактического погашения долга (в том числе в случае привлечения к субсидиарной ответственности), имеются ли возможные основания для привлечения контролирующих должника лиц к субсидиарной (личной) ответственности без процедуры банкротства должника.

Именно поэтому предварительный анализ позволяет избежать лишних расходов и выбрать тот механизм, который действительно повышает шансы на возврат денег, а не создает только формальную судебную активность.

Кредитор не обязан "спонсировать" дорогое банкротство должника за свой счёт, чтобы потом пытаться достать до бенефициаров должника. При наличии оснований мы сразу можем перейти к вопросу личной ответственности контролирующих должника лиц (далее – КДЛ, директор/учредитель должника) без введения процедуры банкротства должника.

Практический результат для клиента

Такой анализ полезен не только для подготовки стратегии взыскания. Полученные сведения могут использоваться и в переговорах с должником либо его бенефициарами. Когда кредитор понимает, где находятся активы, как двигались денежные средства и кто фактически контролировал бизнес, переговорная позиция становится существенно сильнее. 

Именно на этом этапе становится понятно, есть ли у дела реальная перспектива взыскания либо дальнейшие расходы экономически нецелесообразны.

Взыскание убытков и ущерба с бывшего руководителя

Если в компании уже проводится инвентаризация, аудиторская проверка или внутреннее расследование, а также выявлены признаки ущерба, причиненного бывшим директором, мы подключаемся уже на этой стадии — не дожидаясь завершения всех внутренних процедур.

Поможем оценить правовую перспективу взыскания, если ущерб возник в результате:

• заключения убыточных или заведомо невыгодных договоров;

• нарушения директором своих обязанностей по уставу и закону;

• вывода активов, денежных средств или ликвидности компании;

• отсутствия учета, документов, первички и иной обязательной отчетности;

• совершения сделок с аффилированными лицами либо формального перевода бизнеса.

Что мы делаем:

• анализируем действия бывшего руководителя и проверяем, выходили ли они за пределы разумного делового риска;

• проводим аудит сделок и убыточных договоров на предмет их невыгодности, фиктивности, аффилированности и причинения ущерба компании;

• помогаем структурировать результаты инвентаризации имущества и документов;

• проводим предварительную оценку размера ущерба/убытков и причинно-следственной связи между действиями руководителя и негативными последствиями для компании;

• определяем, какой механизм защиты эффективнее в конкретной ситуации: взыскание убытков с директора, оспаривание сделок, субсидиарная ответственность, банкротные или внебанкротные инструменты;

• формируем доказательственную базу и правовую позицию для переговоров и/или судебного спора.

По итогам такой работы клиент получает не просто набор сведений, а понятное юридическое заключение:
есть ли основания для взыскания убытков, каков предварительный размер требований, какие сделки подлежат дополнительной проверке и какой способ защиты даст наилучший практический результат.