Услуги по взысканию дебиторской задолженности

Дебиторская задолженность бывает:

• Долгосрочная – где срок погашения составляет более 1 года

• Краткосрочная – долг, который необходимо погасить менее чем за 12 месяцев

• Просроченная дебиторская задолженность — это долг контрагента, который не был погашен в установленный договором срок

• Текущая (нормальная) дебиторская задолженность — это задолженность, возникшая в рамках обычного делового цикла и ожидаемая к погашению в предусмотренные договором сроки; она считается не просроченной, поскольку срок оплаты ещё не истёк

 

Если вы владелец компании, то так или иначе у вас будет дебиторская задолженность. Этим можно и нужно управлять, чтобы в будущем компания просто не обанкротилась. Если вы столкнулись с дебиторской задолженности, то обращайтесь в нашу компанию, ведь у нас достаточно опыта для решения таких проблем. Наши сотрудники помогут вам с разрешением этой проблемы где бы не находился ваш должника (работаем по всей РФ).

Взыскание дебиторской задолженности — это не только разовая реакция на неоплату, но и часть более широкой системы, в которой важно своевременно определить статус долга, перспективы добровольного погашения и наиболее эффективный способ воздействия на должника. На практике управление взысканием дебиторской задолженности начинается с анализа документов, оценки финансового положения контрагента и выбора маршрута: переговоры, претензионная работа, судебное взыскание, исполнительное производство или иные меры.

Для бизнеса это означает, что взыскание должно быть не хаотичным набором действий, а последовательным процессом с понятной логикой. Чем раньше компания выстраивает управление взысканием дебиторской задолженности, тем выше вероятность сохранить деньги, сократить срок просрочки и не допустить перехода долга в категорию безнадежных.

Управление дебиторской задолженностью

Управление дебиторской задолженностью — это не только взыскание уже просроченного долга, но и системная работа с рисками неплатежей, сроками оплаты и качеством клиентского портфеля. Для бизнеса это означает более предсказуемый денежный поток, снижение кассовых разрывов и своевременное выявление проблемных контрагентов.

Мы помогаем выстроить контроль дебиторской задолженности на разных стадиях: от первичного анализа должника и проверки документов до выбора конкретного маршрута взыскания, переговоров, судебной работы и сопровождения исполнительного производства. Такой подход позволяет не просто реагировать на просрочку, а управлять ситуацией до того, как долг станет безнадежным.

Практическая работа с дебиторской задолженностью включает оценку перспектив взыскания, классификацию долгов по степени риска, подбор досудебных и судебных инструментов, а также выработку стратегии по каждому должнику. В результате компания получает не разрозненные действия по отдельным долгам, а понятную систему приоритизации и возврата денежных средств.

Для многих компаний цель состоит не только во взыскании конкретного долга, но и в снижении дебиторской задолженности в целом. Именно поэтому мы рассматриваем взыскание как часть более широкой задачи — повышения платежной дисциплины контрагентов и уменьшения доли проблемной дебиторки в бизнесе.

Системы управления задолженностью

Система управления дебиторской задолженностью нужна для того, чтобы долг не терялся между бухгалтерией, юристами, менеджерами и руководством. Такая система должна показывать не только сумму обязательства, но и дату просрочки, стадию взыскания, ответственного сотрудника, статус переговоров, наличие претензии, суда, исполнительного листа и фактического исполнения.

Во многих случаях компании требуется не изолированное решение, а более широкий контур: системы управления дебиторской и кредиторской задолженностью позволяют видеть взаимосвязь между поступлениями и обязательствами, управлять нагрузкой на денежный поток и своевременно выделять проблемный сегмент, который требует отдельного юридического или переговорного маршрута.

Учет и контроль дебиторской задолженности

Эффективная работа с долгом невозможна без правильного учета. Управление учетом дебиторской задолженности предполагает, что компания фиксирует не только сумму долга, но и его основание, дату возникновения, срок оплаты, документы, переписку, частичные погашения и признаки спора. Только при такой модели можно вовремя увидеть, какой долг требует напоминания, какой — претензии, а какой — срочного перевода в судебную стадию.

Одновременно важен и финансовый контур. Финансовое управление дебиторской задолженностью позволяет оценить, какая часть портфеля остается рабочей, какая уже перешла в просрочку и где существует риск потери ликвидности. Для бизнеса это не просто учетная функция, а инструмент принятия решений по возврату денег и сокращению доли проблемной дебиторки.

Работа с просроченной задолженностью

Управление просроченной дебиторской задолженностью требует более жесткого и быстрого подхода, чем обычный контроль сроков оплаты. На этой стадии уже недостаточно просто напомнить должнику о платеже — необходимо оценить вероятность добровольного исполнения, платежеспособность контрагента, наличие активов, судебных рисков и перспективы фактического взыскания.

Именно на этой стадии особенно важно эффективное управление дебиторской задолженности как управленческой и юридической задачей. Чем быстрее компания переводит просроченный долг в конкретные действия — переговоры, претензию, суд, исполнение или банкротные меры, — тем выше вероятность реального возврата денежных средств и ниже риск окончательной потери долга.

Организация работы по взысканию дебиторки

Наши сотрудники оперативно оценивают должника более чем по 100 критериями - в этом проявляется индивидуальный подход к каждому делу. Поэтому клиенты агентства Орион находятся в максимально выгодном положении. Организация предоставит клиенту свое заключение, анализ должника и алгоритм взыскания, а также подготовит все необходимые документы, что делает процесс намного удобнее.

Что включает в себя процедура взыскания дебиторки

Орион проводит бесплатный анализ должника. Это дает понимание как нужно работать, чтобы процесс завершился быстро и максимально результативно для вас. Конечно, у нас есть пошаговый алгоритм, которого придерживаются наши юристы:

• Проверка контрагентов
• Полностью проработанные договоры и прочие документы
• Налаживание контакта с судебными приставами
• Своевременная передача всех документов в компетентные органы

Выше перечислены только самые базовые действия. Затем наши юристы составят персональный план решения вашей проблемы .

Определение порядка взыскания

Сотрудники нашей компании определяют порядок взыскания задолженности после полного анализа должника. 

Просроченная задолженность бывает нескольких видов:

1. Безнадежная задолженность – тогда, когда должник не может оплатить товар или какие-либо услуги по причине ликвидации или если истек срок исковой давности;
2. Реальная – долг, перспективы взыскания которого оцениваются выше среднего или как высокие, особенно если долг обеспечен залогом или поручительством;
3. Сомнительная – когда должник не выплачивает долг, а также не обеспечил данное обязательство гарантией или поручительством. Однако шансы вернуть финансы при правильном подходе все равно есть.

Исходя из всех вышеперечисленных критериев, мы сможем составить план, по которому будем работать с вашей проблемой.

Способы взыскания дебиторской задолженности

Досудебное взыскание/урегулирование спора. На первой стадии важно попробовать вернуть задолженность без обращения в суд. Компания «Орион» выделяет для этого отдельную услугу: специалисты проводят анализ должника, направляют официальное требование, участвуют в переговорах и при согласии сторон оформляют медиативное соглашение/соглашение о добровольном урегулировании спора. Такой подход экономит время и расходы и часто позволяет получить деньги быстрее. Подробную пошаговую схему досудебной работы можно найти в разделе «Возврат долгов без суда».

Судебное взыскание. Если переговоры не приводят к оплате, долг взыскивают в арбитражном суде. Юристы агентства готовят иск, собирают доказательства, участвуют в заседаниях и получают исполнительный лист. Это отдельная услуга, подробное описание можно найти в разделе «Судебное взыскание».

Исполнительное производство (ФССП). Получив судебное решение, необходимо обеспечить реальное взыскание. В большинстве случаев приставы перегружены и не могут оперативно исполнить лист: на одно производство у них остаётся менее часа рабочего времени в год, поэтому длительные ожидания неизбежны. Агентство предлагает услугу активного сопровождения исполнительных производств, которая включает контроль ареста счетов и имущества, розыск активов, обращения в банки и выезды в отделы судебных приставов. Подробнее об этом написано в разделе «Взыскание по исполнительному листу», где перечислены меры по защите кредитора и перечислены преимущества профессионального сопровождения.

Сопровождение банкротства. Когда должник приближается к несостоятельности или уже находится в процедуре, стандартных мер взыскания недостаточно. В разделе «Сопровождение процедуры банкротства должника» на странице услуг поясняется, что специалисты «Орион» берут на себя подготовку заявления о банкротстве, включение требований в реестр, работу с арбитражным управляющим и контролируют реализацию активов. Такая поддержка обеспечивает кредитору возможность вернуть часть долга даже в сложной ситуации.

Привлечение к субсидиарной ответственности. В некоторых ситуациях взыскать долг с самого должника невозможно: у компании нет активов, деятельность прекращена, активы выведены. В этих случаях мы инициируем привлечение руководства и бенефициаров к субсидиарной ответственности, чтобы взыскать долг с их личного имущества. Этот механизм применяется, когда одновременно выполняются три условия: невозможно взыскать с самого должника, есть признаки контроля конкретных лиц, и налицо нарушения — вывод активов, заключение фиктивных или заведомо невыгодных сделок, отсутствие учёта или несвоевременное обращение в суд с заявлением о банкротстве.

Привлечение контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности используется как в рамках банкротства, так и вне его; общее описание процедуры и её этапов можно найти в нашем отдельном разделе «Привлечение руководства должника к субсидиарной ответственности».

Как передать дело в агентство Орион и начать работу

1. Заполните онлайн заявку внизу сайта. В комментарии к заявке укажите детали.

2. При наличии вопросов отправьте свое обращение на электронную почту mail@orion-debt.ru с указанием цели обращения и вашего телефона для обратной связи

3. Обращение также можно отправить в телеграмм-канал https://t.me/orion_debt