ИИ-бот для анализа должников - оценка вероятности взыскания

ИИ-сервис · ООО «ЮК Орион»

Автоматическая оценка вероятности взыскания задолженности с юридического лица по решению суда. Достаточно передать ИНН или ОГРН должника — бот анализирует более 50 юридических, финансовых и поведенческих показателей и возвращает категорию должника, прогноз вероятности взыскания в процентах и рекомендуемый маршрут взыскания.

Оставить заявку Скачать презентацию (PDF)

50+юридических, финансовых и поведенческих показателей в одной проверке

10 летопыта корпоративного взыскания заложены в методологию оценки

20 000+компаний уже проверено сервисом

95%+оценок подтвердились при ручной перепроверке аналитиками

Проблема

Почему справочных сервисов недостаточно

Кредитор получает решение суда, но не понимает главного: получится ли реально забрать деньги и каким способом действовать. Стандартные сервисы проверки контрагентов на этот вопрос не отвечают.

Только справочные данные

Реестры выдают разрозненные сведения, которые нужно сопоставлять и интерпретировать вручную.

Нет комплексной оценки

Никто не говорит, что делать дальше: будет ли эффективным исполнительное производство или потребуется банкротство.

Нет прогноза в процентах

Отсутствует измеримая оценка вероятности взыскания, на которую можно опереться при принятии решения.

Аналитика дорого стоит

Качественный разбор одного должника занимает часы работы юриста высокой квалификации.

Решение

ИИ-бот, который считает вероятность взыскания за вас

Бот не просто собирает данные — он сопоставляет показатели между собой, формирует профиль должника и переводит его в понятный вывод: категория, процент и конкретная рекомендация.

✓Автоматический анализ более 50 показателей по одному ИНН или ОГРН
✓Многоуровневая методология: критические факторы, портреты должников, корректировки, признаки денежных потоков
✓Категория должника (++, +−, −+, −−) с уточняющей подкатегорией
✓Прогноз вероятности взыскания в процентах с обоснованием
✓Объяснимый отчёт: позитивные и негативные маркеры, особые метки, краткий вывод
✓Рекомендуемый маршрут: исполнительное производство, банкротные механизмы или отказ от взыскания
✓Разные модели ИИ — зарубежные и отечественные, с возможностью дообучения
✓Адаптация методологии под внутренние стандарты заказчика и интеграция с его системами

Результат

Готовое экспертное заключение о платёжеспособности должника и вероятности взыскания — основание для решения, вкладываться в дело или нет.

Кому полезен

Юристам по взысканию и банкротству, факторинговым и кредитным организациям, службам безопасности, риск-менеджменту и корпоративным кредиторам.

Как это работает

Четыре уровня проверки

Оценка не сводится к одному алгоритму. Бот последовательно применяет несколько уровней проверки, подобранных на основании более чем 10-летнего опыта анализа должников и взыскания долгов с юридических лиц.

Критические факторы

Обстоятельства, кардинально меняющие перспективы взыскания: блокировки счетов ФНС, объём активных исполнительных производств, признаки банкротства.

Портреты должников

Типовые модели поведения должника, сформированные на основе анализа тысяч проверенных компаний.

Корректировки

Уточнение итоговой оценки с учётом отраслевых, масштабных и иных индивидуальных особенностей компании.

Признаки денежных потоков

Маркеры реальной платёжеспособности: выручка и её динамика, погашенные производства, признаки наличия имущества.

Что именно анализируется

Налоговая задолженность и её историческая динамика, блокировки счетов ФНС
Бухгалтерская отчётность и выручка, в том числе с учётом освобождения от сдачи отчётности
Судебная нагрузка в роли истца и ответчика в соотношении с выручкой
Исполнительные производства: длительность, предмет, суммы, основания завершения
Банкротные риски, стадии дел, сведения о банкротстве руководителя
Публикации на Федресурсе, включая намерения кредиторов подать заявление
Имущественные маркеры и признаки наличия активов
Связанные компании и иные значимые поведенческие признаки

Вывод бота

Категории должника

Каждой компании присваивается одна из четырёх основных категорий с уточняющей подкатегорией и прогнозным диапазоном вероятности взыскания.

Высокая вероятность

Как правило, достаточно исполнительного производства и предъявления исполнительного листа в банк.

+−

Выше средней

Взыскание вероятно, но есть отдельные риски, которые требуют контроля и оперативных действий.

−+

Через банкротство

Взыскание в обычном порядке маловероятно — эффективны банкротные механизмы и субсидиарная ответственность.

−−

Низкая вероятность

Долг с высокой вероятностью бесперспективен: расходы на взыскание могут не окупиться.

Примеры отчётов

Как выглядит заключение

По одному примеру на каждую категорию должника. Показатели обезличены, но логика выводов — реальная: бот сопоставляет суммы с масштабом бизнеса, различает «нет денег» и «нет отчётности», и по каждой ситуации предлагает свой инструмент взыскания.

ООО «XXX» · проверка по ИНН

Категория ++92%

Пояснение

Отчётность за XXXX год представлена: выручка 1 580 860 000 руб., рост +90% за год. Активных исполнительных производств нет, текущая и историческая задолженность по налогам отсутствует, счета не заблокированы. Исковая нагрузка в роли ответчика — 8% от выручки: даже если все иски будут удовлетворены, платёжеспособность это не подорвёт.

Положительные маркеры

Есть погашенное исполнительное производство за последние 6 месяцев — деньги на счетах есть, и приставы их уже находили. Уплачиваются имущественный и транспортный налоги — косвенный признак реальных активов. Компания сама выступает истцом в арбитраже на сумму, сопоставимую с долгом.

Особые метки

Кредитор публиковал намерение подать заявление о банкротстве, но заявление в суд не подано, а публикация аннулирована — типичная картина оперативного погашения долга под угрозой процедуры.

Вывод бота

Долг рабочий, банкротные инструменты не нужны. Оптимальный маршрут — предъявление исполнительного листа напрямую в банк должника, минуя ФССП: это сокращает срок списания с месяцев до нескольких дней.

ООО «XXX» · проверка по ИНН

Категория +−61%

Пояснение

Выручка за XXXX год — 342 100 000 руб., динамика умеренно отрицательная (−12%). Нагрузка по активным исполнительным производствам — 19% от выручки, производств свыше 1 млн руб., не исполняемых дольше полугода, нет. Историческая налоговая задолженность погашена, текущая несущественна, блокировок счетов нет.

Положительные маркеры

Начисляются земельный и имущественный налоги — у компании есть недвижимость, и это повышает итоговую оценку на ступень. Есть погашенные производства за последние 6 месяцев, открыты вакансии — операционная деятельность продолжается.

Негативные маркеры

Исковая нагрузка в роли ответчика — 78% от выручки. Два кредитора за последние месяцы публиковали намерение подать заявление о банкротстве: компания уже под давлением.

Вывод бота

Свободных остатков на счетах, скорее всего, не хватит — списание по исполнительному производству даст лишь частичный результат. Рабочая стратегия: публикация намерения и подача заявления о банкротстве. У компании есть недвижимость и живой бизнес, которые она не захочет терять, поэтому долг с высокой вероятностью гасится ещё до заседания о проверке обоснованности требований.

ООО «XXX» · проверка по ИНН

Категория −+20%

Пояснение

Активные исполнительные производства — 186 284 994 руб., это 111% годовой выручки: долгов больше, чем компания зарабатывает за год. Счета заблокированы ФНС, налоговая задолженность 4 223 463 руб. и продолжает расти. Выручка за XXXX год упала на 79%.

Негативные маркеры

Несколько производств свыше 1 млн руб. не исполняются дольше полугода. Имущественные налоги не начисляются — собственных активов, скорее всего, нет. Исковая нагрузка ответчика — 62%: приоритет отдан долгам по производствам, они уже подтверждены вступившими в силу решениями.

Особые метки

Банкротное дело в отношении должника уже возбуждалось, но процедура не вводилась — заявитель отказался либо его требование было погашено «в обход» остальных кредиторов. Выручка связанных компаний учредителя — 63 млн руб.: вероятный центр перевода бизнеса.

Вывод бота

Денег на счетах нет — исполнительное производство результата не даст. Перспектива в банкротстве: анализ и оспаривание сделок, привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Связанные компании учредителя — первая точка проверки на перевод бизнеса.

ООО «XXX» · проверка по ИНН

Категория −−6%

Пояснение

Последняя отчётность сдана за XXXX год, оснований для освобождения от отчётности нет, выручка — 0. В ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений об адресе, ФНС приняла решение о предстоящем исключении компании из реестра. Исполнительные производства окончены актом о невозможности взыскания: приставы не обнаружили ни денежных средств, ни имущества.

Негативные маркеры

Имущественные, земельные и транспортные налоги не начисляются — активов нет. Среднесписочная численность — менее двух человек. Погашенных производств за последние полгода нет, поступлений на счета не прослеживается.

Особые метки

Организация имеет признаки недействующего юридического лица. При этом процедура наблюдения и конкурсное производство не введены, руководитель в личном банкротстве не находится — путь к внебанкротной субсидиарной ответственности открыт.

Вывод бота

Должник обладает признаками недействующего юридического лица, взыскание через исполнительное производство перспектив не имеет. Взыскание возможно только через банкротные инструменты и/или механизм субсидиарной ответственности; имеются предпосылки для привлечения руководства должника к внебанкротной субсидиарной ответственности отдельным иском — без введения процедуры банкротства.

Листайте примеры стрелками или свайпом

Источники и законность

Только открытые официальные данные

Сервис работает исключительно с общедоступной информацией о юридических лицах из государственных реестров и официальных публикаций. Никаких закрытых баз, «пробива» и данных, полученных в обход закона.

ЕГРЮЛ / ЕГРИП ФНС России ФССП России Картотека арбитражных дел Федресурс и ЕФРСБ Бухгалтерская отчётность Иные открытые источники

Законные источники

Используются сведения, которые закон прямо относит к общедоступным: данные реестров юридических лиц, сведения об исполнительных производствах, судебные акты и обязательные публикации.

Без персональных данных

Анализ строится на информации о компании, а не на частной жизни граждан. Сведения о физических лицах не собираются и не обрабатываются сверх того, что официально раскрыто в открытых реестрах.

Конфиденциальность обращения

Проверка не затрагивает должника: он не получает запросов и не узнаёт о проводимом анализе. Сведения о клиенте и его деле не раскрываются третьим лицам.

Итоговая оценка носит аналитический характер и не является юридическим заключением о гарантированном результате взыскания: она показывает вероятность и рекомендуемую стратегию на основании доступных на дату проверки сведений.

Подключение и цены

Возможные варианты и стоимость

Разовые проверки

Вы передаёте ИНН должника — получаете готовое заключение. Подходит, чтобы решить судьбу конкретного долга.

Проверка портфеля

Пакетный анализ реестра дебиторов: ранжирование долгов по перспективности и отсев бесперспективных.

Интеграция и настройка

Приём структурированных данных из систем заказчика и адаптация методологии под внутренние стандарты — индивидуально.

Стоимость рассчитывается индивидуально: зависит от объёма анализа, количества проверок, набора источников, необходимости экспертной верификации и интеграции.

Узнайте вероятность взыскания по конкретной компании

Пришлите ИНН или ОГРН должника — вернём структурированное заключение с категорией, процентом вероятности взыскания и рекомендуемым маршрутом действий.

Оставить заявку Скачать презентацию (PDF)