коллекторское агентство Москва
Агентство по возврату долгов
e-mail: mail@orion-debt.ru
Главная/Публикации/Stop-scam. Правовая защита от финансового мошенничества (скам)

Stop-scam. Правовая защита от финансового мошенничества (скам)

← Предыдущая Следующая →
281
В период цифрового прогресса и увеличения онлайн-транзакций схемы финансовых обманов становятся более изощренными и сложными для выявления, так как мошенники постоянно разрабатывают новые методы обмана. Поэтому осведомленность и бдительность становятся ключевыми элементами защиты от таких преступлений.
Люди, которые становятся жертвами мошенников, зачастую оказываются не только лишенными средств, но и испытывают чувство безысходности.
Одним из решений может быть правовая защита и консультации через юридические компании, специализирующиеся на борьбе с финансовым мошенничеством.
Если вы чувствуете что-то неладное, но вам не к кому обратиться за советом, самое время обратиться за защитой в юридическую компанию, имеющую соответствующий опыт по борьбе со скам-мошенничеством. Причем лучше всего сделать это перед вложением денежных средств и перед подписанием любых документов с потенциальными мошенниками (особенно если вас уговаривают взять банковский кредит, чтобы вложить заемные средства в "инвестиции").
Широкая реклама в социальных сетях с привлечением известных личностей, использование непонятных терминов и обещания сверхприбылей — таким образом мошенники привлекают своих жертв. Что происходит после этого? Чаще всего, спустя некоторое время, проект перестает выплачивать обещанные доходы, а возврат вложенных средств оказывается практически невозможным.
 

Что такое скам?

 
Скам представляет собой обманный инвестиционный проект. Это слово имеет английские корни и описывает мошенничество с целью быстрого обогащения. В сфере инвестиций скамом считают проекты, которые задерживают или прекращают выплаты процентов и дивидендов, нарушая условия сделок.
Схемы скама, связанные с финансовым рынком и криптовалютой, базируются на прекращении вывода средств своим клиентам или на «сгорании» денежных средств на бирже (так называемая "ликвидация" позиции или стоп-аут). Проблемы обычно начинаются с "форс-мажора" и обещаний быстрого разрешения вопросов с выплатами. Техническая поддержка клиентов компании в это время исчезает или предоставляет пустые обещания, затягивая этот процесс на месяцы.
Большинство скам-проектов основаны на принципе финансовой пирамиды: средства новых клиентов используются для выплат более ранним участникам, чтобы создать иллюзию успешности проекта и формирования доверия для привлечения больших сумм инвестиций.
 

Виды скама

 
Существует множество видов скама: от романтических афер до проектов в сфере криптовалюты. Рассмотрим криптовалюту.
Крипторынок стал площадкой для разнообразных мошеннических схем, по причине анонимности владельцев криптокошельков. Регулирование этой области в России только начинает развиваться и многие обычные граждане не в полной мере осознают принципы функционирования криптовалюты. Привлечь потенциальных инвесторов довольно легко: предложить вложиться в новую криптовалюту, которая, по обещаниям, вырастет в цене в несколько в ближайшее время (так называется булл-ран). Однако такие проекты могут развиваться по нескольким сценариям:
  • Валюта не увеличивает свою стоимость.
  • Она не поступает на открытый рынок, что делает ее невозможной к продаже даже по привлекательной цене.
  • В некоторых случаях такая валюта вообще не существует, и инвестор видит лишь сайт поддельной биржи.
В каждом из этих случаев инвестор теряет свои деньги.
 

Как распознать признаки обмана

 
Увлекаться красивыми обещаниями может каждый, но важно уметь своевременно остановиться. Есть несколько знаков, которые могут указать на то, что вы оказались в схеме мошенничества и стоит прекратить любое сотрудничество с потенциальными мошенниками. 
  • Агрессивный маркетинг
Мошенники стремятся получить больше денег как можно быстрее, поэтому не жалеют средств на рекламу. Если вас настойчиво уговаривают (или даже запугивают) инвестировать больше, обещают невероятные прибыли с гарантией, настойчиво предлагают выгодные сделки (бомбардируют звонками и сообщениями), не давая времени на размышления и анализ ситуации — в 99% случаев это мошенничество.
  • Обещания сверхдоходов
Если проект обещает доходность, значительно превышающую рыночную, скорее всего, он не собирается ее выплачивать. Отсутствие четкого объяснения таких сверхдоходов: если информация не разъясняется, а только убеждают «вложите больше — получите больше», это должно вызвать серьезные сомнения.
  • Недостаток прозрачности
При вложении своих средств важно знать, как они будут использованы и на что именно будет сделан акцент. Если организаторы не раскрывают механизм, по которому планируется инвестирование, — скорее всего, это схема мошенничества.
  • Анонимность
Важно точно знать, кому вы доверяете свои средства. Если организаторы проекта скрывают свои настоящие имена, используют фиктивные персоны или информация о них не доступна для общественности, это вызывает определенные подозрения.
  • Проблемы с выводом средств
Возможность вернуть свои средства имеет ключевое значение. Даже если условия не самые выгодные и есть риск потерять деньги, вы все же должны иметь возможность получить обратно свои вложения. Если организация по какой-либо причине не возвращает ваши инвестиции — это признак мошенничества. У скамеров могут быть разные оправдания: неработающий сайт, угрозы штрафов или новые, еще более выгодные предложения.
  • Отсутствие обратной связи
Когда вы пытаетесь вернуть свои инвестиции, но не получаете никакого ответа. Обращение в службу поддержки заканчивается либо обещаниями, либо вообще отсутствием ответа.
  • Отсутствие корпоративного сайта или реквизитов компании
Каждый брокер должен иметь лицензию, физический адрес и другие регистрационные данные, обычно доступные для общего ознакомления. Отсутствие этих данных может быть признаком мошенничества.
  • Отсутствие договора
Услуги посреднической деятельности обычно предоставляются на основе контракта, в котором прописаны права и обязанности сторон. Перед пополнением торгового счета клиенту необходимо внимательно ознакомиться с условиями контракта, подписать его онлайн или офлайн и сохранить для решения возможных конфликтных ситуаций в будущем. Именно на данном этапе - перед подписанием контракта и вложением денежных средств следует обратиться за консультацией к юристам.
 

Как вернуть вложенные деньги ?

 
Вложенные в подобные проекты деньги вернуть в большинстве случаев невозможно. По заложенному или переданному под принуждением имуществу по займам между физлицами положительная судебная практика существует, но если человек взял банковский кредит, то он у него останется. 
Чтобы его не возвращать банковский кредит, у пострадавшего останется только 1 путь – банкротство по собственному заявлению с целью списания долга, однако и эта процедура имеет свои нюансы, требующие участия юридической фирмы.
Основные препятствия в возврате средств связаны не столько с пробелами в законодательстве, касающимися финансовых операций и криптовалюты, сколько с тем, что мошеннические проекты чаще всего имитируют брокерские платформы и криптобиржи/обменники, а их создатели часто остаются вне досягаемости правоохранительных органов.
Несмотря на это, стоит попытаться вернуть вложенные средства в любом случае. Для этого важно обратиться в полицию, предоставив следующие доказательства:
  • Информацию о организаторах мошеннической схемы, если они известны;
  • Ссылки на веб-сайты организации, через которые происходили финансовые операции;
  • Аккаунты организаторов и другие контактные данные;
  • Переписку или иные доказательства факта перевода средств;
  • Электронные чеки или банковские выписки о переводах;
  • Реквизиты, на которые производились переводы.
Привлечение скамеров к ответственности регулируется Уголовным кодексом Российской Федерации - статья 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации» предусматривает наказание, включая штрафы от ₽120 тыс. и лишение свободы до десяти лет в зависимости от обстоятельств.
Кроме того, к скамерам могут применяться статьи о вымогательстве, мошенничестве с банковскими картами и незаконной предпринимательской деятельности.
Хотя выявление организаторов скам-проектов может быть очень сложным, их привлечение к ответственности в ряде случаев все же возможно. Все они люди, и каждый совершает ошибки, например, в обеспечении своей анонимности. В случае мошенничества важно обращаться в правоохранительные органы для расследования и предотвращения подобных действий, однако эта процедура имеет свои нюансы, требующие участия юридической фирмы.

К кому обратиться ?

Агентство Орион имеет необходимый опыт по борьбе с мошенничеством в различных сферах, в том числе и в области скам-мошенничества. 
Если вы чувствуете что-то неладное, но вам не к кому обратиться за советом, самое время обратиться за защитой в профильную компанию. Причем лучше всего сделать это перед вложением денежных средств и перед подписанием любых документов с потенциальными мошенниками.
Давайте проанализируем Вашу ситуацию
Анализ должника и перспектив взыскания направим по e-mail в течение 1 дня
это поле обязательно для заполнения
Сумма долга*
Работаем только от 500 000 руб.
это поле обязательно для заполнения
Данные должника*
Для юр.лиц - ИНН
для физ.лиц (ИП) - ФИО, ИНН, дата рождения
это поле обязательно для заполнения
Стадия взыскания*
это поле обязательно для заполнения
Ваш e-mail:*
На этот адрес вышлем коммерческое предложение и расчёт
это поле обязательно для заполнения
Галочка*
Спасибо! Ваша заявка получена. Ожидайте ответ на следующий рабочий день.
Яндекс.Метрика